Oi pessoal.
Enquanto fazia os comentários de carteira nas últimas semanas, comecei a fazer algumas anotações sobre erros e acertos mais comuns. E, com essas anotações, fiz esse check-list.
1 - Quantos ativos tenho na carteira? (No mínimo 10)
2 - Quanto cada ativo representa na minha carteira? (No máximo 15% da carteira)
3 - Quanto cada ativo representa no meu patrimônio global? (No máximo 2%-2,5%. Para quem está começando, 1%)
4 - Como está a diversificação entre os ativos? (Nenhum ativo com percentual maior que o dobro da média; nem menos que a metade)
5 - Como está a composição em segmentos? (Nenhum segmento com mais de 25% da carteira).
Não são regras rígidas, mas algumas orientações básicas. Mesmo uma carteira que fuja em um ponto ou outro ainda pode ser viável. Da mesma forma uma carteira que atenda a todos esses itens ainda pode ter um monte de fundos ruins.
A ideia disso aqui é ajudar a definir os percentuais que cada fundo terá numa carteira depois que você selecionou fundos de valor.